闵行警方捣毁网上理财(银行存款被骗买了理财)

　　广州番禺警方捣毁特大教育咨询诈骗团伙，抓获79人

　　警方展示缴获的赃款、电脑等涉案物品 南方法治报记者 梁冠华 摄

　　南方法治报讯 记者 陈健鹏 通讯员 侯荣 张毅涛

　　有专业考试的内部试题答案，甚至能够通过内部系统帮助改分？还是一家拥有工商注册资本、有明确公司法人和清晰的组织管理架构的教育咨询机构？别被骗了！

　　广州警方6月10日召开新闻发布会称，在“3+2”专项打击整治行动中，番禺警方经过近一个月的缜密侦查，在增城、花都警方的配合下，近日在花都和增城地区同时开展收网行动，成功捣毁一个以提供各类专业升级考试试题及答案为诱饵进行网络诈骗的特大团伙，抓获包括组织者在内的全部犯罪嫌疑人79名。

　　案 情：诈骗公司披着“合法”外衣

　　5月12日，家住广州番禺、正在准备证券考试的事主袁某向警方报案称，3月下旬，有一个自称是广州“张博氏”教育咨询有限公司的员工，通过QQ联系事主，声称有证券考试内部试题及答案，事主随后向对方账号汇款6100元人民币，后发现被骗。

　　番禺警方立即对案件展开侦查发现，今年以来，仅广州市就接报多起涉及“张博氏”教育机构的网络诈骗案件，涉案总金额高达数百万元人民币，受骗事主遍布全国各地。“‘张博氏’教育机构很可能是一个参与人数众多、社会危害广泛的诈骗团伙。”办案民警称。根据此情况，番禺警方立即抽调警力成立专案组，对此系列案展开进一步深挖。

　　然而，与以往从事诈骗犯罪活动的群体行踪隐秘、无任何官方信息可查这些特点不同，警方在调查中发现，“张博氏”教育咨询机构拥有300万元工商注册资本，注册名称为广州正保教育科技有限公司和广州张博氏教育咨询有限公司，还有明确的公司法人和清晰的组织管理架构，更有着成熟的培训机制。“他们在招聘新成员时，还在求职网站、职业介绍机构以正规注册公司的招牌吸引求职者。”办案民警告诉记者，从表面上看，“张博氏”教育咨询机构完全是一间“合法”的公司。

　　而随着调查的深入，办案民警发现，该机构经营范围为研究和试验发展，但其实质从未涉及任何合法的教育类咨询活动，包括其负责人和全部员工在内的近80人全部都从事诈骗活动。

　　手 法：谎称有内部答案一步步下套

　　民警在对该公司的调查中发现，几乎每一名“业务员”都有一份“话术单”。而这些“话术单”中包含多种引诱甚至是威胁性的话语应对诈骗对象，可谓一步一步下套。

　　“加了该公司业务员的QQ后，事主一开始都是向他们咨询专业考试的相关内容，但公司的业务员会暗示他们，公司有渠道可以拿到考试的内部答案，不过必须缴纳一定的费用。”办案民警称，为了凸显专业性，该团伙还分为会计部、卫生部、外贸部、学历部、医药部、外语部和建设部共7个部门，每个部门由熟悉该行业术语或有多次行骗得逞经历的人员担任负责人，带领10名左右的成员实施“专业营销”。

　　该团伙抓住和利用被骗对象购买考题理由不光彩，大多数人有正当职业或在校学习，担心影响不好等心理特点，从一开始便要求购买考题者签订一份“保密协议”，同时要求交纳保密保证金。

　　在考试结束后，考生发现购买的“考题”根本没用而要求退款，该团伙又会以“因国家严查，考前部分考生没有给到真实考题，公司将通过内部关系帮助考生内部系统改分……望各位考生再缴费400元，如未缴费，取消保过提分资格”等为借口，引诱或威胁被骗者继续汇款。

　　“就在我们进行查处时，诈骗成员电脑界面仍然显示威胁被骗者缴纳保密保证金的QQ对话。”办案民警介绍。

　　抓 捕：事主说“警察来抓你们了”竟一语成谶

　　鉴于该诈骗团伙具有人数众多、涉案地域广、作案频繁持续等特点，在前期调查的基础上，番禺警方一方面迅速安排便衣警力前往“张博氏”教育机构公司进行调查，一方面广泛寻找被骗事主，巩固证据。

　　“除了QQ单独聊天外，该公司还建立了一些QQ群，有时候会有上当的事主在QQ群里发言要求退款，不过业务员一般都置之不理，从来没有一个事主退款成功。”办案民警说。

　　5月25日下午，有一名上当的事主在QQ群里发言称已经报警：“警察马上就来抓你们了！”

　　看到这个消息的业务员还没来得及关闭聊天窗口，警方正好在此时破门而入。

　　当天，番禺警方出动115名警力，兵分两路，同时在广州增城、花都展开抓捕行动，一举抓获诈骗嫌疑人79名（男47名，女32名），其中包括3名主要涉案嫌疑人张某华、邓某珠、周某惠以及9名主管经理级以上人员。经清点，共缴获现金27.3万元，涉案电脑105部，作案手机80多台，银行卡45张，以及“U盾”等网银工具一批。

　　目前，番禺警方已排查出1000多名受骗者，查封银行账户500多万元。